WELCHER BENUTZER SEITENS E-MONEY DARF ZAHLUNGEN AN KÄUFE WEITERHIN DIENSTLEISTUNGEN ZAHLEN, DIE E-GELD VIA ZAHLUNG HINNEHMEN.

E-Money, das digitale Gegenstück zu Bargeld, sieht sich als Konzept, dasjenige zu starken Störungen für Finanzdienstleistungen geführt hat. In heutiger zeit steht das an dem Scheidepunkt seiner Geschichte. Auf dem Weg dorthin könnte es seinen Wachstumskurs fortsetzen und allen Weg für Zahlungsprodukte ebnen, die darüber hinaus direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf dieser anderen Webseite könnte dies immer größer werdende Fett von Anpassen und Governance, die sich dagegen speichern, seinen Anstieg auf Eis legen.

Seither seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat E-Geld dasjenige Potenzial, eine bahnbrechende Veränderung zu hervorbringen, indem dieses Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig abgeschlossen umgehen darüber hinaus in diese eine, konservative und geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Über der EU-Richtlinie für elektronisches Geld taktlos dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für Ausstellung fuer Pass-E-Geld in Europa schuf, ist das Roter faden tatsächlich umgesetzt. Dieses Recht ist nach wie vor ohne richtiges Gegenstück in der nahen Welt ferner in der Ausfluss wurde Westen zu deiner lieblings Brutstätte dieser E-Geld-Innovation – mit Programme von PayPal, TransferWise und Skrill, die auf dem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde schnellstens zu einem Katalysator für einige der größten Veränderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt bestizen, von jener Londoner Oyster Card solange bis hin zu ihrem Übergriff welcher größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Darüber hinaus den verbleibenden Jahren hat der sich die Zahl jener E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen und Anwendungen werden sein immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen zaehlen gezeigt, dass sich die Zahl dieser E-Geld-Anbieter, die bei welcher Financial Conduct Authority (FCA) registriert befinden sich, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Auch viele Kryptowährungsentwickler sind abgeschlossen E-Geld-Instituten geworden, da diese einen strukturierten Governance-Rahmen bieten. Kräfte in bewegung setzen sich gegen E-Geld Qua Konkurrenz kommt es jedoch zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten um E-Geld-Emittenten und traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Qua Reaktion uff (berlinerisch) unerwünschte Störungen in der Gewerbe sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz durch Regulierung darüber hinaus Beschränkungen über erhalten. Auf der einen Seite werden Roadblocks geschaffen, dadurch E-Geld-Institute vom Zugriff uff (berlinerisch) Kernfunktionen weiterhin -daten ausgeschlossen werden, vielleicht wissend, falls ein weiterer Zugang andere Störungen ins leben rufen würde. Herauf der anderen Seite befinden sich eine zunehmende Menge an Geldwäschebestimmungen und eine allgemeine Steuerung der Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie im rahmen (von) der Kalibrierung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo dieses zwischen der ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld im Jahr 2000 und welcher zweiten Richtmarke im Jahr 2009 auf keinen fall wesentlichen Regelungen gab, befinden sich die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Auswirkungen auf E-Geld-Unternehmen haben, vorstellung ausgeprägt. Die vierte Menstruation zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird besonders reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, für den fall sie (voraussichtlich) 2017 doch Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zur Bekämpfung welcher Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in luartdesign.pl um konform abgeschlossen bleiben. Nicht nur, falls diese langsamen E-Geld-Institute via mehr Einhaltung arbeiten, stattdessen auch, dass sie Gefahr laufen, fuer ihren eigenen Bankkonten abgeschnitten zu werden, und forcieren jetzt geraume “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen wie auch diese verziehen (platte, fliese) große Gesundheitspilz für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Uff (berlinerisch) der Basis, dass Kunden Services heranziehen können, bar die gleichkommen mühsamen Prozesse durchlaufen abgeschlossen müssen, fuer denen jene teilnehmen müssen, um ein Bankkonto abgeschlossen erhalten, verlieren E-Geld-Dienste jenen Vorteil, für den fall sie forciert werden, die gleichen , alternativ sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften qua traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Geltung, den E-Geld-Produkte halten kompetenz, müssen sich innovative Zahlungsunternehmer neben dieser Erhöhung welcher KYC-Regulierung vitalpilz, ob das einfacher wäre, den Nicht da zum Zahlungsinstitut zu gehen. Durch die überarbeitete Leitlinie über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Gegebenheit, dass sie ein absolut lizenziertes Zahlungsinstitut und kein E-Geld-Institut würde, zu deiner lieblings zunehmend verlockenden Option sein. Die bahnbrechende Funktion von seiten PSD2, die im Januar 2018 darüber hinaus Betrieb angewendet wird, besteht darin, falls die Banken den Einfahrt zu welchen Kundendaten jener Kunden wahrscheinlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen haben sich verpflichtet, damit ebendiese Finanzdienstleistungen gen der Datenstruktur der Banken aufbauen kompetenz durch ein paar obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Letztendlich erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zugang zu Schlüsselinformationen – vonseiten Transaktionsdaten bis zu Kontoständen – zu einem Moment, zu seinem die Fülle der Fakten, auf die E-Geld-Institute zugreifen können, reduziert darf.

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