DIESER BENUTZER VONSEITEN E-MONEY DARF ZAHLUNGEN ZU KÄUFE UND DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD QUA ZAHLUNG AKZEPTIEREN.

E-Money, das digitale Gegenstück über Bargeld, ist ein Konzept, dasjenige zu starken Störungen im rahmen (von) Finanzdienstleistungen geführt hat. In der gegenwart steht das an deinem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin könnte es seinen Wachstumskurs fortsetzen und vielen Weg für Zahlungsprodukte ebnen, die darüber hinaus direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf welcher anderen Webseite könnte dies immer größer werdende Fett von Anpassen und Governance, die gegenseitig dagegen aufbewahren, seinen Bildgebendes verfahren auf Eis legen.

Seither seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat der E-Geld dies Potenzial, diese eine, bahnbrechende Veränderung zu herstellen, indem das Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig über umgehen und in diese eine, konservative des weiteren geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Mit der EU-Richtlinie für elektronisches Geld proletenhaft dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung von seiten Pass-E-Geld in ganz mitteleuropa schuf, wurde das Roter faden tatsächlich umgesetzt. Dieses Recht ist trotzdem ohne wirkliches Gegenstück in der Welt darüber hinaus in der Episode wurde Europa zu dieser Brutstätte der E-Geld-Innovation – mit Services von PayPal, TransferWise des weiteren Skrill, die auf dem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde schnell zu einem Katalysator für manche der größten Veränderungen, die wir im vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt bestizen, von dieser Londoner Oyster Card bis dann hin zu dem Übergriff der größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Doch den verbleibenden Jahren hat der sich die Zahl dieser E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen ferner Anwendungen sind immer wieder immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen haben gezeigt, wenn sich die Zahl der E-Geld-Anbieter, die bei dieser Financial Conduct Authority (FCA) registriert befinden sich, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Im übrigen viele Kryptowährungsentwickler sind über E-Geld-Instituten geworden, da sie einen strukturierten Governance-Rahmen geben. Kräfte in bewegung setzen sich vs. E-Geld Über Konkurrenz kommt es aber zu Konfrontationen und nachdem den Kulissen werden die Fronten bei E-Geld-Emittenten darüber hinaus traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Als Reaktion herauf unerwünschte Störungen in der Industriezweig sind Banken und Kartensysteme bestrebt, die Dominanz durch Regulierung ferner Beschränkungen tenutaripaalta.it abgeschlossen erhalten. Auf der einen Seite werden Roadblocks geschaffen, indes E-Geld-Institute vom Zugriff herauf Kernfunktionen des weiteren -daten undurchführbar werden, offenbar wissend, wenn ein weiterer Zugang mehr Störungen ins leben rufen würde. Uff (berlinerisch) der anderen Seite sind eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen darüber hinaus eine allgemeine Steuerung der Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Das verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Probleme haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie für der Kalibrierung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo es zwischen der ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld im Jahr 2000 und dieser zweiten Richtmarke im Jahr 2009 keine wesentlichen Regelungen gab, sind immer wieder die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, sehr stark ausgeprägt. Die vierte Richtmarke zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) beispielsweise wird besonders reale Auswirkungen auf E-Geld-Institute haben, wenn sie (voraussichtlich) 2017 doch Kraft tritt. Die frischen Vorschriften zu der Bekämpfung welcher Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in um konform zu bleiben. Überhaupt nicht nur, wenn diese langsamen E-Geld-Institute via mehr Einhaltung arbeiten, stattdessen auch, dass sie Gefahr laufen, fuer ihren eigenen Bankkonten abgeschnitten zu wird, und forcieren jetzt diese eine, “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen wie auch diese kalben große Gesundheitspilz für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Herauf der Voraussetzung, dass Kundschaft Services nutzen können, ohne die gleichkommen mühsamen Prozesse durchlaufen zu müssen, fuer denen sie teilnehmen haben sich verpflichtet, um 1 Bankkonto zu erhalten, verlaufen E-Geld-Dienste jenen Vorteil, sofern sie forciert werden, die gleichen oder aber sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften als traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Kartenwert, den E-Geld-Produkte halten kompetenz, müssen gegenseitig innovative Zahlungsunternehmer neben welcher Erhöhung der KYC-Regulierung gesundheitspilz, ob dieses einfacher wäre, den Weg zum Zahlungsinstitut zu möglich sein. Durch die überarbeitete Maxime über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Tatsache, dass jene ein total lizenziertes Zahlungsinstitut und auf keinen fall E-Geld-Institut würde, zu dieser zunehmend attraktiven Option werden. Die bahnbrechende Funktion von seiten PSD2, die im Januar 2018 mit Betrieb genommen wird, besteht darin, falls die Banken den Eintritt zu welchen Kundendaten welcher Kunden natürlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen sind verpflichtet, damit sie Finanzdienstleistungen uff (berlinerisch) der Datenstruktur der Banken aufbauen können durch eine obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zugang zu Schlüsselinformationen – seitens Transaktionsdaten sogar Kontoständen – zu einem Moment, zu einen die Fülle der Angaben, auf die E-Geld-Institute zugreifen sachverstand, reduziert darf.

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